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Découvrez l’Investissement Socialement Responsable (ISR)

L’Investissement Socialement Responsable intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans le choix des actifs financiers sélectionnés dans un support d’investissement. Cela permet d’investir dans des entreprises apportant des solutions aux problématiques de demain comme le réchauffement climatique. Et cela ne se fait pas aux dépens de la recherche de performance !

L’ISR, ce n’est pas moins performant

Le MSCI World ISR constate que les supports labellisés ISR ont des performances supérieures sur 3 et 5 ans à ceux non labellisés(1 )

66% des épargnants sont pour (2)

Les impacts environnementaux et sociaux des placements constituent un critère important pour les deux-tiers des épargnants

L’ISR, un label de confiance

Le label français ISR est délivré, sous contrôle du Ministère de l’Economie et des Finances. D’autres labels équivalents existent : Luxflag, Nordic Swan…

Quels sont les points communs entre toutes ces sociétés ?

Toutes les sociétés ci-dessous ont en commun de vouloir diminuer leur impact sur le climat. Elles ont donc toutes leur place dans une stratégie de gestion d’un support d’Investissement Socialement Responsable.

Lutter contre la montée des eaux

La société néerlandaise Boskalis construit des digues pour protéger les habitations des inondations.

Réduire la consommation d’énergie

L’ampoule LED développée par la société Signify permet de réduire de 50% l’énergie consommée par rapport aux éclairages traditionnels.

Tendre vers la neutralité carbone

Danone trouve des alternatives à la production laitière, source importante de dégagement de CO2, pour diminuer son impact environnemental.

Réduire la consommation de carburant

Michelin travaille en permanence à réduire la consommation des véhicules en modifiant les pneus qu’elle produit.

Les fonds thématiques ISR

Les caractéristiques Environnementales, Sociales ou de Gouvernance que ces supports présentent ne présument pas du caractère durable de leurs investissements, au sens de la réglementation européenne sur l’information en matière de durabilité dans le secteur des services financiers.

Soutenir la transition écologique et booster son épargne

Transition énergétique et emploi

Le support Aviva Investors Climate Transition E. E. investit dans des sociétés qui développent des solutions cherchant à diminuer les émissions de gaz à effet de serre et dans celles qui tendent vers la neutralité carbone. Il bénéficie du label Luxflag.

Le support Aviva La Fabrique Impact ISR finance, lui, des projets d’utilité sociale et/ou environnementale. 

L‘investissement sur ces supports en unités de compte adossés à ces fonds présente un risque de perte en capital (3).

Les fonds Aviva labellisés ISR

Les gérants d’Aviva Investors France ont sélectionné des sociétés parmi celles ayant obtenu les meilleures notes Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG), avant de ne retenir que celles répondant à leurs convictions sur des critères financiers. 

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L’investissement sur un support en unités de compte adossé à ce type de fonds présente un risque de perte en capital. 

Mixtes

Aviva Croissance Durable ISR

Aviva Investors Sustainable Income Growth

Obligations

Aviva Investors Euro Credit Bond ISR

Monétaire

Aviva Monétaire ISR

Immobilier

Aviva Investors Experimmo ISR

Actions

Aviva Actions Euro ISR

Aviva Actions Europe ISR

Aviva Small & Mid Caps Euro ISR

Aviva Grandes Marques ISR

Aviva Investors Japon ISR

Aviva La Fabrique Impact ISR

Aviva Investors Climate Transition European Equity Fund

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La gestion sous mandat Aviva Investors Solutions Durables

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Manque de temps pour gérer votre argent ?

Les experts d’Aviva Investors France élaborent des allocations constituées de leurs supports labellisés ISR et de fonds externes gérés par des sociétés de gestion parmi les meilleures spécialistes de l’ISR telles que Robeco, Lombard Odier ou Pictet Asset Management.


Bon à savoir : choisir l’ISR sacrifie-t-il le rendement ?

En plus des analyses financières classiques, la prise en compte de critères extra-financiers dans la composition et la gestion des fonds responsables, a un impact positif sur leur rentabilité à plus ou moins long terme. Une étude(4) du Forum pour l’investissement responsable montre que les fonds ayant reçu le label ISR affichent des performances comparables voire meilleures que celles des fonds non responsables. Sur les 466 fonds étudiés à fin juin 2020, 62 % surperforment le marché depuis leur labellisation.


Découvrez notre mini-série sur l'Investissement Socialement Responsable

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Transcript

ANTOINE

Et bien, il n’y a pas d’enjeu. On devrait jouer de l’argent, non ? Histoire de compenser un peu tes futures pertes…

PAULINE

Tu choisis vraiment tes moments, toi. C’est juste que depuis que j’ai choisi des placements labellisés "Investissement Socialement Responsable", Antoine est persuadé que je vais perdre de l'argent.

ANTOINE

C’est juste que… Elle ne regrette pas… pas du tout. Elle est très à l’aise avec son choix, mais… pour moi, « investir responsable », ça ne peut pas rapporter autant qu’un investissement normal. Chérie, tu te couches ?

PAULINE

Non, non. Je te suis. 

ANTOINE

Enfin, Pauline ! Tout le monde le sait…  On ne devient pas riche avec des éoliennes !

PAULINE

Est-ce que tu sais que l'indice mondial des valeurs ISR affiche des performances comparables à celui des valeurs non labellisées ?

ANTOINE

Je crois que tu bluffes.

PAULINE

Sur 1, 3, 5 et 10 ans, cet indice est même plus performant que l’indice des valeurs non ISR.

ANTOINE

Essaie encore.

PAULINE

En moyenne, sur les 5 dernières années, c’est 2% de hausse supplémentaire tous les ans !

ANTOINE

Oui, bon là je me couche.

MÉLODIE (VOIX OFF)

Eh bien… Tu as le sens des affaires !

PAULINE

Crois-moi, c’est à la portée de tout le monde.

CARTON DE FIN - VOIX-OFF

Et toi, quel sens veux-tu donner à ton épargne ?

Des supports ISR accessibles dans la plupart de nos contrats

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Informations importantes

(1) Sur  5 ans, le MSCI World SRI* (SRI = ISR en anglais) a généré +10,80 % en performance annualisée (à fin septembre 2020), contre +8,73 pour le MSCI World ; sur 3 ans, l'écart à fin septembre 2020 est plus marqué : +9,41 % en performance annualisée contre +6,55 %. Source https://www.msci.com/documents/10199/641712d5 6435 4b2d 9abb84a53f6c00e4. La performance annualisée est la conversion de la performance d’un investissement en base annuelle. Par exemple, si un fonds a progressé de 18 % sur 36 mois, la performance annualisée de cet indice est de 5,67 %. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
(2) Etude réalisée par l’institut de sondage Odoxa pour Aviva sur un échantillon de 1 005 Français interrogés par Internet les 5 et 6 novembre 2020, représentatifs de la population française âgée de 18 ans et plus.
(3) Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers. 
(4) Étude de l'évolution du label ISR public français et des fonds labellisés, en partenariat avec l’École Polytechnique en octobre 2020.